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    财富系列之“鑫鑫向荣”人民币理财产品
    2014-10-14 15:29:00 来源:资阳网 
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    一、产品基本信息
    产品名称:中国邮政储蓄银行财富系列之“鑫鑫向荣”人民币理财产品
    产品代码:1100099C88
    产品成立日:2011年6月13日
    产品保有量:166.68亿元
    委托人:中国邮政储蓄银行
    保管人:中国邮政储蓄银行
    投资方向:本产品募集资金主要投资方向为国债、金融债、央行票据、企业(公司)债、短期融资券、中期票据、同业存款、同业拆借、行内资金拆出、回购、信托计划、证券公司资产管理计划、基金管理公司专户产品、保险资产管理公司资产管理计划等。
    投资策略:本产品拟投资的资产均比照邮储银行自营业务的管理标准,严格经过行内审批流程审批和筛选,达到可投资标准。为满足流动性要求,本产品投资于高流动性、本金安全程度高的债券和存款等投资品种的比例为30%至70%;其他资产的比例不高于70%。(理财产品存续期内可能因市场的重大变化导致投资比例暂时超出上述区间,银行将以客户利益最大化的原则尽快使投资比例恢复至以上区间。)
    报告期:2013年9月1日至2013年9月30日
    二、投资组合信息
    (一)报告期末资产组合
    截至2013年9月30日,鑫鑫向荣资产组合如下:


    (二)非标资产信息
    1.股票质押类项目明细
    鑫鑫向荣所投的股票质押类项目交易结构为银证信合作模式(银行、证券公司、信托公司),其中融资余额前五名的项目明细如下:
    股票质押类项目明细 剩余期限(天)
    新都化工股票质押项目 193
    獐子岛股票质押项目 264
    美克股份项目 329
    康得新股票质押项目 89
    利欧股份股票质押项目 40/80
    2.信贷资产类
    鑫鑫向荣所投的信贷资产类项目均按照监管要求比照我行自营贷款管理标准进行客户筛选、投前尽职调查、风险审查和投后风险管理。交易结构为银证信合作(银行、证券公司、信托公司)和信贷资产流转平台交易两种模式。
    (1)公司客户信托贷款明细
    鑫鑫向荣投资我行4家公司客户贷款项目,借款人明细如下:
    融资客户名称 剩余期限(天)
    保利(珠海)房地产开发有限公司 1022
    诸暨市供电局 303
    中国电力投资集团公司 623
    陕西有色金属控股集团有限责任公司 190

    (2)小企业客户信托贷款明细
    鑫鑫向荣投资我行72家小企业客户贷款项目,其中融资余额前五名的借款人明细如下:
    融资客户名称 剩余期限(天)
    衢州市柯城霞阳装饰材料经营部 303
    浙江征天纺织品进出口有限公司 303
    杭州美恩乳品有限公司 303
    安吉众友酒业有限公司 303
    杭州震远丝绸有限公司 303
    3.信用证类
    信用证类项目出票行及承兑行为股份制商业银行。该类资产剩余期限9-72天,交易结构为银证合作(银行、证券公司)。
    4.票据类
    票据类项目按照我行自营业务的管理标准,严格经过行内审批流程审批和筛选,达到可投资标准的银行承兑汇票。该类资产剩余期限68-71天,项目到期还本付息,交易结构为银信证合作模式(银行、信托公司、证券公司)。
    5.股权回购类
    股权回购类项目为鑫鑫向荣投资山东信托南方资本1号单一资金信托计划。该资产剩余期限为105天(宽限期180天),项目按季付息,到期还本。

    责任编辑:cmstop.com

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